Základné pojmy v kolektívnom investovaní
O ČOM TO JE?
Kolektívnym investovaním je podľa zákona zhromažďovanie peňažných prostriedkov od verejnosti na základe verejnej výzvy, s cieľom investovať takto zhromaždené prostriedky do majetku. Možnosti investovania vymedzuje zákon. Kolektívnym investovaním je zároveň spravovanie tohto majetku v podielových fondoch. Primárnym cieľom kolektívneho investovania je zhodnotenie investícií a výnos.

KTO SA NA TOM ZÚČASTŇUJE?
Investor je fyzická osoba alebo právnická osoba, ktorá svoje peňažné prostriedky použila alebo má záujem použiť na nadobudnutie cenných papierov vydávaných správcovskou spoločnosťou. Správcovská spoločnosť je právnická osoba, ktorej predmetom činnosti je zhromažďovať peňažné prostriedky od verejnosti na základe verejnej výzvy za účelom ich investovania do majetku vymedzeného zákonom. Z takto zhromaždeného majetku správcovská spoločnosť vytvára
a spravuje podielové fondy.

AKO SA TO USKUTOČNUJE?
Podielový fond je majetok, ktorý tvoria cenné papiere, peňažné prostriedky a iné majetkové hodnoty, ktoré sú v spoločnom vlastníctve investorov, pričom ich vlastnícke práva reprezentujú podielové listy. Podielový list je cenný papier, s ktorým je spojené právo investora - “podielnika” na zodpovedajúci podiel na majetku v podielovom fonde a právo podieľať sa na výnose z tohto majetku. Je to teda písomný doklad potvrdzujúci, že investor vlastní časť majetku podielového fondu, ktorý môže jeho držiteľ správcovi fondu kedykoľvek predložiť na vyplatenie za aktuálnu cenu.

Ďalšie dôležité pojmy>>>
Depozitár môže byť iba banka, ktorá na základe zmluvy a podľa zákona dohliada na spravovanie majetku správcovskej spoločnosti a podielových fondov, vedie bežné účty správcovskej spoločnosti a podielových fondov. Depozitármi bývajú silné a renomované banky, ktoré potom predstavujú jednu z garancií korektného fungovania fondov voči klientom.

Portfólio je súbor investícií, do ktorých sú investované finančné prostriedky podielového fondu. Ide o kľúčový pojem, pretože práve charakter portfólia, teda pomer jednotlivých druhov cenných papierov v ňom, navzájom odlišuje jednotlivé fondy a odráža ich investičnú stratégiu.

Počiatočná hodnota podielu (napr. 1 koruna) je suma, za ktorú sa podiel vydáva na začiatku vytvárania podielového fondu.

Aktuálna cena podielu (hodnota podielu) je čistá hodnota majetku (pozri ďalej) v podielovom fonde delená počtom podielov v obehu.