• Časový horizont investície a dĺžka viazanosti vkladu
Vklady v bankách poskytujú relatívne krátkodobé zhodnocovanie úspor, zatiaľ čo investovanie v podielových fondoch je vhodnejšie na dlhodobé zhodnocovanie prostriedkov. Viazané vklady (termínované vklady, depozitné certifikáty, vkladné knižky) sa v bankách ukladajú na vopred dohodnutú lehotu a výber pred touto lehotou sa zvyčajne spája so sankčným poplatkom. V otvorenom podielovom fonde je naopak ľahký a termínovo neobmedzený prístup k investovaným peniazom, ktoré sú dostupné kedykoľvek.

Porovnanie investícii v otvorenom podielovom fonde s inými možnosťami investovania

POROVNANIE INVESTIČNÝCH MOŽNOSTÍ
Vklady v bankách
Podielové fondy
Priame investovanie na finančných trhoch
Zhodnocovanie úspor-nižší výnos-dlhodobo vyšší výnos-možnosť extrémne vysokých výnosov
Rizikovosť-najnižšie riziko-hodnota investície môže rovnako rásť ako klesať
- závisí od investičnej stratégie fondu-vysoká rizikovosť
Garancie-90% zákonná garancia do 30-násobku priemernej mzdy-kontrola depozitára, Úradu pre finančný trh-informačná povinnosť emitenta pri kótovaní na burze
Výška vkladu-neohraničená-stanovený dolný limit(od 2000 do 100 000 SK)-neohraničená, efektívnosť investície sa však dosahuje len pri vyžších objemoch prostriedkov
Viazanosť vkladu-na vopred dohodnutú lehotu-ľahký prístup k peniazom-závisí len od likvidity trhu a teda ochote niekoho kúpiť
Časový horizont-krátkodobé zhodnocovanie úspor-strednodobé až dlhodobé zhodnocovanie úspor-krátkodobé i dlhodobé zhodnocovanie
Daňové zaťaženie- výnos je zdaňovaný 19% zrážkovou daňou- kapitálový výnos je oslobodený od dane do výšky 5 násobku životného minima (21 050 Sk)

- fond nie je daňovým subjektom
- dividenda je zdaňovaná 19% zrážkovou daňou-výnos do 50 000 ročne oslobodený od dane
-po troch rokoch držania cenných papierov je výnos z ich predaja úplne oslobodený od dane
-dividendy z cenných papierov sú zdanené 19% sadzbou

Otvorené podielové fondy predstavujú alternatívu voči ukladaniu peňazí do bánk alebo priamemu investovaniu na finančnom trhu!

Meranie výkonnosti portfólia podielového fondu