Všeobecné teoretické východiská procesu

Marketingová koncepcia a strategické plánovanie vytvárajú základ riadenia modernej poisťovne vo vysoko konkurenčnom prostredí. Faktom je, že vedenie poisťovne by malo kontinuálne hodnotiť svoje strategické podnikateľské jednotky a prideľovať im vhodné ciele i finančné prostriedky. Každá strategická podnikateľská jednotka musí starostlivo monitorovať svoje vonkajšie i vnútorné prostredie a rozvíjať svoj strategická podnikateľský plán.

Podnikateľská stratégia poisťovne vymedzuje, ako bude poisťovňa konkurovať v danej oblasti podnikania a akú pozíciu si zvolí vo vzťahu ku konkurentom.

Pritom musí pre každý produkt a jemu pridelený segment pripraviť marketingový plán, ktorý sa líši od strategického podnikateľského plánu tým, že sa užšie zameriava na produkt, resp. trh a obsahuje podrobné marketingové stratégie a programy na dosiahnutie cieľov, ktoré boli pre daný produkt na danom trhu určené.
Marketingový plán je centrálnym nástrojom pre riadenie a koordináciu marketingového úsilia. Poisťovne, ktoré chcú zefektívniť svoje marketingové aktivity, si musia osvojiť vytváranie a implementáciu bezchybných marketingových plánov.

Proces marketingového manažmentu v poisťovni

Vzťah medzi oddeleniami marketingu v rôznych jednotkách poisťovne a oddelením strategického plánovania je veľmi dôležitý. Každé marketingové oddelenie zásobuje informáciami a odporúčaniami oddelenie strategického plánovania na konečnú analýzu a hodnotenie. Oddelenie strategického plánovania potom ciele s každou jednotkou poisťovne prerokuje. Marketingové oddelenia každej jednotky následne formulujú marketingové plány na týchto cieľoch a uvedú ich do života.